金融理财师道德准则和专业责任考题解析

文章来源:未知 文章作者:金库网 发布时间:2020-01-21 16:53
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      金融理财师道德准则和专业责任详解

  金融理财师小宋在为客户做保险规划时,根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险,并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。于是小宋为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了《金融理财师道德准则和专业责任》的()原则
 
  A.正直诚信
 
  B.专业胜任
 
  C.客观公正
 
  D.专业精神
 
  【例题099】答案:C
 
  解析:《金融理财师道德准则和专业责任》客观公正原则要求:金融理财师应诚实公平地提供服务,不受经济利益、关联关系和外界压力等影响;
 
  从客户利益出发,做出合理、谨慎的专业判断;诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。
 
  题目中理财师小宋本来打算为客户配置健康保险,但由于保险公司承诺给推销投资连结险的理财师佣金,于是改为配置投资连结险。理财师受到经济利益的影响,没有从客户实际情况出发,且没有披露利益冲突,违反了客观公正原则。因此选C。
 

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