AFP金融理财师案例分享-企业主家庭理财

文章来源：未知文章作者：金库网发布时间：2020-03-03 16:54

分享至：

　　AFP金融理财师报名入口网址为：www.fpsbchina.cn。AFP金融理财师考试报名方式采用网上报名，报名需登录官网www.fpsbchina.cn，点击右侧“登录”按钮即可。
afp报名入口网址截图

　　一、AFP金融理财师考试报名方式

　　AFP考试报名采取网上报名方式

　　二、AFP金融理财师报名入口登录系统

　　AFP金融理财师考试报名请登录www.fpsbchina.cn进入“CFP系列考试报名与认证系统”，点击左侧“关于考试”中“考试报名”。

AFP考试报名入口登录界面

　　AFP金融理财师案例分享-企业主家庭理财

　　一、客户背景资料

　　江先生今年45岁,为一家制造业有限公司董事长兼总经理,公司成立5年，王太太40岁，为该家族公司的财务总监。有一对龙凤胎子女,今年15岁。江先生月税前薪资3万元，江太太月税前薪资2万元。去年银行存款利息收入3万元。每年家庭生活开支现值20万元，两子女念国际学校的年学费各5万元。资产负债方面，江先生银行活期存款金额20万元，定期存款100万元，股票型基金50万元，自住房产价值300万元，无贷款。实业投资方面，目前公司资产1000万元，负债500万元，家族股权100%，前一年公司税后利润100万元，分红比率50%。

　　二、客户理财目标

　　1)想在尽快购置300万元的设备扩大生产，需要一个筹资计划。

　　2)3年后子女到国外念大学与硕士共6年,每年学费生活费各人民币现值25万元。

　　3)预计20年与妻子后退休，将公司股权与经营工作交班给子女。退休后日常开销现值每年18万元，退休后前10年旅游的费用现值每年10万元。

　　4)江先生经营的公司每年可分配的税后红利稳定，需要一个投资计划安排来达到前述目标。

　　三、基本假设

　　1)生活费增长率与学费增长率均假设为5%。公司税后利润增长率5%。

　　2)别墅房贷利率7%，*高额度50%。*长期限20年。

　　3）购置设备扩厂后的公司税后利润预估可提高到130万元。

　　4）夫妻的三险一金扣缴率，养老8%，医疗2%，失业1%，住房公积金个人与企业各10%。当地社平工资3000元，*高扣缴3倍。

　　四、问题

　　1）方案分析：从请提出可行的筹资方案，帮江先生完成扩厂计划。