AFP考试真题—金融理财概述及CFP认证制度

文章来源：未知文章作者：金库网发布时间：2020-03-31 17:59

分享至：

   AFP考试每日一练-- 金融理财概述及CFP认证制度

    1.根据金融理财标准委员会对金融理财的定义，下列哪项是错误的？（）

    A．金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务。

    B．金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划。

    C.金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标。

    D.金融理财的目标是帮助客户迅速致富。答案：D

    解析：根据FPSBChina的定义，金融理财的目标是追求一生财务资源收支的平衡、追求支出的合理控制、追求财务风险的控制及进行财富管理。帮助客户迅速致富不是金融理财的目标，因此D是错误的

    2.根据FPSBChina对金融理财的定义，以下对金融理财的理解错误的是（）。

    A.李先生认为金融理财是根据客户的理财目标，制定符合客户风险属性的理财方案

    B.赵先生认为金融理财是要根据每个人所处的不同阶段来制定理财方案

    C.杨女士认为金融理财师应提供一个适合所有客户的标准化理财方案

    D.王小姐认为自己虽然刚大学毕业，财力有限，但是也应该尽早制定理财方案规划未来

    答案：C

    解析：金融理财是一种综合型的金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。根据金融理财的定义，每个客户的财务状况、生活状况、理财目标和风险偏好都不相同，所以不存在一个万能的方案能适合所有的客户，C错误。

　添加客服老师微信：15600805112或者扫描下方海报二维码进入【金库网】学习社，get更多AFP/CFP干货内容，共同学习进步~ 或者点击下面图片直接提交表单

查看全文

AFP金融理财师案例分享-企业主家庭理财

AFP考试每日一练--金融理财概述及CFP认证制度

AFP考试真题—金融理财概述及CFP认证制度

相关阅读

请选择您可考证书:

请选择您需要的资料（可复选）:

请填写您的联系方式: