AFP考试每日一练--金融理财概述及CFP认证制度

文章来源：未知文章作者：金库网发布时间：2020-04-01 15:27

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    3.以下对金融理财的理解正确的是（）。

    A.贺先生认为金融理财仅仅是选择高收益产品，通过投机性投资发财致富

    B.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情，自己收入微薄不需要金融理财服务

    C．杨女士认为金融理财师应该提供一个适合所有客户的标准理财方案

    D．小王大学毕业两年，他认为自己目前虽然财力有限，但是也应当尽早规划未来

    答案：D

    解析：金融理财是一种综合型的金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。根据金融理财的定义，选项D尽早规划，追求一生财务收支平衡的做法是正确的。

    4.小明获得AFP证书后，为了维持和提高自身专业水平，积极参加各种继续教育活动。小明对自己参加继续教育的下列理解中，正确的是（）。

    ①他顺利完成了金融学在职研究生教育，并获得学位证书，可确认一定数量的继续教育学时

    ②他每周末在标委会授权培训机构讲课，可以完成所有继续教育学时的要求

    ③他参加了由标委会认可的所有论坛、研讨会和学术活动，视同完成了继续教育学时的要求

    ④他积极参加继续教育，但在本有效期超出的学时数不能计入下一个有效期

    A．①、②B．②、③C．③、④D．①、④答案：D

    解析：根据《金融理财师继续教育管理办法》，每个继续教育形式都只是继续教育的一部分，都有最高学分限制，因此只参加一个形式的继续教育活动，即便全部参加，也不能满足继续教育学时的要求。上一个有效期超出的学时数，不计入下一个有效期。因此②③是错误的理解。

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