CFP是什么？什么是CFP?

文章来源：未知文章作者：金库网发布时间：2020-04-27 17:07

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什么是CFP? CFP（国际金融理财师），是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是全球26个国家地区认可的金融理财行业证书。CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员，包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。相信你对CFP是什么有一个大概的了解，下面我们为您做深一步讲解。

谁可以使用CFP专业人士这一称谓？

答：CFP专业人士是在达到FPSBChina所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后所获得的专业称谓。CFP专业人士工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。

在众多的金融服务提供者之中，选择CFP/AFP专业人士的原因是什么？

答：CFP/AFP专业人士在实施具体理财活动之前会以您的需要为出发点进行科学的财务分析与决策。CFP/AFP专业人士在上岗之前都接受过严格的培训，有能力为您提供完整全面的理财计划，而会计师、投资顾问及股票、证券代理等其他金融服务提供者一般只专注于您财务生活的某个方面。因此在聘用金融服务提供者之前，您需要对其所提供金融服务的范围有较为充分的了解。

何时聘请金融理财师最合理？

答:越早进行财务规划，客户从整个理财过程中的受益也就最大，这是理财界人士的共识。但是不论从哪个年龄段开始理财，您都可以从高质量的理财服务中获益。年轻客户通过理财可以较早实现财务决策的科学化，避免浪费和财产的流失。然而由于法律的不断变更和生活环境、条件的变化，中年人和老年人适时调整其财务计划也是很有必要的。

能否对CFP认证作一个简要介绍？

答：CFP认证：国际金融理财标准委员会（中国）（英文为FPSBChina，简称标委会）是取得国际金融理财标准委员会（FinancialPlanningStandardsBoard，简称FPSB）授权在中国大陆进行国际金融理财师CFP®认证和CFP商标管理的机构。CFP商标为：CFP,CERTIFIEDFINANCIALPLANNER™。

AFP认证：标委会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，金融理财师AFP认证和国际金融理财师CFP认证制度。AFP认证是CFP认证的第一阶段，申请人取得AFP认证后才能参加CFP考试和认证。金融理财师AFP认证，英文全称为AssociateFinancialPlanner，商标为国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP与CFP持照人数之间应当保持一定的差距；在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数之比大约为10：1。与CFP认证一样，AFP认证由国际组织FPSB统一签发。

EFP认证：金融理财管理师EFP持证人，是从事金融理财管理，达到国际金融理财标准委员会（中国）（以下简称“标委会”）所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得认证的专业人士。其注册商标为EFP®、ExecutiveFinancialPlanner™。

CPB认证：英文全称为CertifiedPrivateBanker，是国际金融理财标准委员会（FinancialPlanningStandardsBoard，简称FPSB）自2008年初开始，面向全球财富管理和私人银行领域专业人士推出的高端国际认证，中文称为认证私人银行家，其注册商标为CPB®、CertifiedPrivateBanker™。

能否对CFP认证过程作简要的介绍？

答：1.获得AFP金融理财师证书，并达到国际CFP组织认定的“4E”标准的申请人，可获得CFP证书。获得《国际金融理财师CFP培训合格证书》是CFP申请人取得CFP的第一个条件。

2.通过FPSBChina组织的考试，是CFP申请人取得CFP的第二个条件。

CFP申请人通过标准委员会组织的考试后，须在5年内向标准委员会提出认证的申请。

3.满足标准委员会制定的从业经验标准是CFP申请人取得CFP的第三个条件。

CFP申请人须具备在金融机构、会计师事务所、律师事务所或标准委员会认定的其他机构中，从事金融理财或与金融理财相关的工作经验。

CFP申请人须提交由该申请人的上级领导，或已获得CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。

4.满足标准委员会制定的职业道德标准是CFP申请人取得CFP的第四个条件。

申请人须同意并恪守标准委员会发布的《金融理财师职业道德准则》、《金融理财执业操作准则》和《金融理财师纪律处分办法》。

5.CFP申请人在满足了上述四个条件后即可获得CFP证书。CFP证书的有效期为两年，持照人必须根据《金融理财师继续教育管理办法》，满足标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。

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