即便有CFP/AFP/EFP/CPB专业人士会为您提供理财建议，但要成功地完成金融理财并达到预期目标，您的参与非常重要，您最终需要对自己的财务状况负责。因此，您与您的理财师的合作能够取得怎样的结果，取决于您对于金融理财的执行情况和理解程度。以下是我们的建议，可以避免您犯一些普遍性错误，进而从理财中获取最大收益：
♦尽早开始您的理财计划
理财计划开始的越早，就越有可能实现您的理财目标。通过养成良好的理财习惯，例如储蓄、制定预算、投资以及定期财务审阅等等，您会更好地掌控自己的财务状况，预防紧急情况的出现。
♦设定可量化的理财目标
创建详细具体的理财目标，包括您想要达到什么样的生活，以及想要何时实现该目标。比如说，所有人都希望在退休时过上“舒适“的生活，目睹自己的孩子进入”优秀“的学校，但什么才是您口中的”舒适“和”优秀“呢？您需要阐述清晰明确的目标，便于操作和评估。
♦了解各个理财决策的相互关联
理财生活就像是解决一个个难题，其中的每个部分都会相互影响。比如说，一个投资的决策会产生税收的连带效应，进而影响您的遗产规划；一个有关子女教育的决策也许会影响您的退休时间以及完成您的退休目标的方式。因此可以说，您的各个财务决策都是相互关联的。
♦理性、务实的心理预期
金融理财不可能让您一夜致富，它是一项伴随您一生的生活内容。请记住一些会超越您掌控能力的事情，比如通货膨胀、股票涨跌、利息波动等，这些都会对您的理财结果产生影响。因此我们需要保持一个理性、务实的心理预期。
♦主动参与到整个金融理财的过程中
假如您已经有了一位CFP/AFP/EFP/CPB专业人士帮助您打理财务，那么请确认您已经了解整个金融理财的过程，并积极参与其中。您需要把自己所有的相关财务信息提供给您的理财师，在得到理财师的理财建议之后，提出自己的疑问，并履行您作为“最终决策者“的职责。
♦定期评估您的财务状况
金融理财是一个持续的过程，您的理财目标在几年当中会随着您生活方式或是经济状况的变化而变化，比如说继承遗产、结婚、子女出生、买房置业、工作变迁等等。定期重新评估，不断修正您的理财计划，有助于您实现自己的长期理财目标。
以上建议，仅作参考。如需要详细的解释，可向您的理财师咨询。
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