CFP考试准备时间和CFP考试答题技巧

文章来源:未知 文章作者:金库网 发布时间:2020-06-12 11:28
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    CFP考试时间安排,CFP考试时间共计12个小时。
 
    上午9:00——12:00:投资规划
 
    下午13:30——15:00:员工福利与退休规划
 
    下午16:00——17:30:个人税务与遗产筹划
 
    上午9:00——11:30:个人风险管理与保险规划
 
    下午13:30——17:00:综合案例分析
 
    2012年8月份以后考试频次由原来的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加,AFP约每周都有考试,CFP平均每个月有一次考试。考试时间尽可能在全年均匀分布,做到除节假日之外周周有考试,为考生提供更多选择。
 
    CFP认证考试一般于考试结束两周后的周一15:00发布考试结果;
 
    CFP考试报名条件:
 
    1、CFP资格认证体系为两级认证,AFP资格认证是CFP资格认证的第一阶段。在参加CFP资格认证考试前,必须先通过AFP资格认证考试。
 
    2、获得由FPSBChina授权的培训机构颁发的《国际金融理财师资格认证培训合格证书》,才可报名参加CFP资格认证考试。
 
    3、拥有FPSBChina认可的经济管理类或经济学博士学位,并经FPSBChina批准可以豁免全部培训课程的申请人,可直接报名参加CFP资格认证考试。
 
    我的CFP考试准备时间及CFP考试学习经验总结:
 
    当时我有30天左右的复习时间,连书边都没怎么碰怎么办?我给自己规划的时间是两周投资,一周保险和福利,一周税,案例不复习,考的都是上面四门的内容,前四门复习的好案例自然过.复习时间也是按难度排的.复习先后也是按把握程度来的.
 
    学习的过程具体是这样的我白天工作时抽空翻课件,中午休息抽半小时再看一下,由于时间关系白天看书时间不能保证也不固定,一般总计能学习在2小时左右.晚上回家做题,不会的坚决弄懂,不留疑点,一般从8:30-9点开始学习,到1点多结束,中间不休息,这样算来每天大概6个小时左右的学习时间,到考前确保把四门所有习题弄会弄懂,课件完整看一遍,上战场的.
 
    考完心里对税不是很有把握,但有8成以上的题会做,这门应该碰了点运气,其他科目的题名基本90%以上都跟习题集上的差不多,类型做过,所以有点把握。案例把会做得都做了有5道不会全选b,运气不错也通过了。
 
    通过我的复习过程可以给大家总结几个cfp的学习经验:(我是14年备考的,以后学员可以借鉴下)
 
    1、一定要能坐定看书,切忌浮躁,保证学习时间,时间少不可怕,学一分钟就要有一分钟的效果。
 
    2、千万不要把cfp考试看的太难,一次报5门一个月的复习时间我自己觉得是完全可以!
 
    3、我没听过课也没听过老师的录音课件,上课可以不去,但所有打印的课件必须看懂,看一遍!
 
    4、新版习题很不错,虽然我投资做得是老版的,但其他三门都做得新版,帮助很大,考c的同学无论如何,习题最少做一遍。
 
    5、时间紧张案例可以不复习,但前四门一定要比较扎实!
 
    6、一定要相信自己能够通过,每个人上班学习都很辛苦,辛苦一天回到家谁都想好好睡个觉,因为有目标就要去付出,不要为自己的懒惰找任何借口!
 
    CFP考试做题猜题技巧
 
    考试过程中的做题策略?
 
    1.考试中速度是第一位的。要坚决保持1.5-2.5分钟/题的进度。较复杂的题,3-4分钟做不出来就先做个标记,猜个答案填上(以免造成答题卡错行),继续往做。
 
    当然,复习阶段就应该知道哪类题耗时间了,也应该有相应对策。例如,综合案例里会遇到求学费IRR的题,按答案步骤算至少需要十几分钟;因此,在考试之前就决定放掉同类型的题了。
 
    2.考试时要大概估算一下题量和时间,如果对公式不是很熟悉可以先把公式写在草稿纸上备用。一定要看清题目,对于不会做的题不要浪费时间,因为每门课考试的时间都非常紧张,尤其是综合案例,基本上是做不完的,所以千万不要浪费时间。
 
    3.抓大放小,采取关注全局的考试策略。在考试过程中,要有一个“全局”观念,可以放掉比重不大的偏题或繁题,在考试时间内完成全部题目的基础上,保证80%-85%左右的正确率,其余的题目可以采取“轻松”的战略。
 
    如何结合题目对应书中重点的知识点和计算公式?
 
    1.结合题目对应书中重点的知识点和计算公式:对重点的公式要明确公式所涉及的概念,记住字母的内涵,明确公式的物理含义,考试时可先把难以记忆的公式写在试卷上,在做题时把已知数据套入公式,复杂的公式可能反而是简单的题,因为套入公式一步即可完成。
 
    2.对课件熟悉的话可能看到题就知道考点和运用的公式了,大部分的计算题是多步骤多个公式的,考试时的每个计算题的答案都不是随意给的,尤其是员工福利,大家不同的理解比如期初和期末的理解等都可以找到对应的答案,所以对题目的理解和对知识点的熟悉很重要。
 
    3.学会逆向思维,在复习做习题阶段和考试阶段都可以把自己放在出题老师的位置,要想“出这个题是希望考学生哪个知识点”。一般来说,重点都要考到,非重点不会重复考。
 
    概念题的做题技巧
 
    1.做题的时候要比较关注概念题的出题习惯,熟悉问法,只记正确选项。考试时不要反复比较分析——因为比较分析对于概念题选既定答案无任何意义,要快速选出印象中正确的答案。
 
    2.概念题在考试中的涉及最多的应该是保险部分,内容需要大家对课件的每个内容都要熟悉掌握,否则就会对题目有种不知所答的感觉。
 
    计算题的做题技巧
 
    1.计算题是整个CFP考试的重点题型。在投资规划中计算题的考察很细,比如对于期权的内容就会涉及到构建套期保值的内容,一般会问到是买权还是卖权,买卖多少个期权,还有大家要对题目看清楚,对于题中给的数据要先分析再使用。
 
    2.员工福利的计算题非常多,而且题目中给的答案不同的理解都能算出答案,所以大家要熟悉员工福利中的每个概念,知道哪些要算期初,哪些算期末。
 
    3.税法是很多人都觉得较为简单的课程,但实际税法部分的计算题难度较大,一是时间较为紧张,二是考点非常细。比如对于企业所得税适用税率是33%,但有些照顾性税率,年应纳税额在3-10万的,税率27%,应纳税额小于3万的,税率18%。考试中,题目会告诉我们公司利润、成本等内容,让我们先算出应纳税额,在计算对应的企业所得税,计算出应纳税额后不少考生直接就乘以33%的税率了,实际上题目中的应纳税额是属于照顾性税率范畴的,所以在做计算题时务必要先熟悉相关的知识点。
 
    4.保险部分会有案例题,主要是计算保险缺口和用遗嘱法、收入法计算保费的部分,难度不是很大但需要对每种算法都熟悉。
 
    5.综合案例的计算题量非常大,很多考生根本做不完,考点也很灵活。在考试时,建议采用先看问题再回到案例中找相关的信息的方法,可以节省一些时间。
 
    6.相对五门课程而言,投资的计算题是最容易的,背公式就行了。其他各类计算题本质都是时间的货币价值(其实投资也是,只不过有固定公式),熟练掌握计算器的使用是首要条件;其次要熟悉名义利率和实际利率的转换:例如一笔贷款,年率10%、按季度计息、按月还款,计算实际利率等。这部分讲课时并没有特别强调,但是历次考试的重点和难点;不管题目多长,要条理清晰、层次分明的阅读,迅速找出有用条件。

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